Firstrade 美股 遇到Good Faith Strike? 解說

當大家是買美股新手的時候,可能曾經遇上Good Faith Strike的警告,就像筆者收到以下的內容一樣:
Dear Firstrade Customer:

Please be advised that your cash account has incurred a First “Good Faith Strike”.

Cash accounts follow T+2 trading rules in which every equity stock trade settles in 2 business days. A “Good Faith Strike” occurs when purchasing securities using unsettled funds is followed by selling those securities prior to the 2nd business day, or the settlement date of the fund used for the original purchase.

“Good Faith Strike” is recorded and remains on record for 12 months. An accumulation of 4 “Good Faith Strikes” in any 12-months period will result in your account being restricted for 90 calendar days to “cash-on-hand” trading, where only settled funds can be used for purchases. An accumulation of 5 “Good Faith Strikes” in any 12-months period will result in your account being restricted for 90 calendar days during which no purchases is allowed.

那究竟為什麼會收到警告呢?就要先從美股交易結算機制開始。
美股其實是實行T+0交易制度,當天買入的股票可以當天賣出。
但美股實行T+3交割制度,即是交易後的第三個工作日才完成清算交割。

那美股日內交易是什麼?

日內交易,也就是T+0 交易,英文名day trade,是指客戶在同一交易日內,對某隻股票或股票期權的頭寸,進行買入賣出的交易。

美國證券交易委員會規定,融資賬戶總資產不足25,000美元時,賬戶在連續5個交易日內只允許進行3次日內交易;融資賬戶總資產大於25,000美元時,賬戶可以進行無限次的日內交易。

現金賬戶進行日內交易會受到一定程度的限制,現金賬戶可以使用未交割資金買進股票,但是需要在原本資金交割完成後才可以賣出。現金賬戶使用交割完成的資金可以進行日內交易,買入的股票可以隨時賣出,沒有任何限制。

答案源於及詳情可以參照:https://www.e-investingguide.com/2716.html

Firstrade的 Good Faith Strike 違規操作

當投資者以尚未完成交割之資金買入一證券,並在該資金尚未完交割前又將該證券賣出,則會造成違規操作Good Faith Strike。

每個帳戶可以被允許在連續12個月發生最多3次的Good Faith Strike違規操作。當帳戶發生第四次Good Faith Strike違規操作時,帳戶將會面臨90天限制,只有結算了的資金可以作買賣。第五次就會被禁止作任何買賣!


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